Бесплатные мгновенные переводы с карты на карту с помощью Системы быстрых платежей (СБП)

Финансовые лайфхаки

Система быстрых платежей (СБП) была создана в России в 2018 году для осуществления простых мгновенных переводов. Она была запущена в работу в 2019 году. Но до сих пор далеко не все о ней знают. В этой статье я расскажу, как работает СБП и что нужно сделать, чтобы бесплатно осуществлять денежные переводы с ее помощью.

Как работает Система быстрых платежей

Расчетным центром Системы быстрых платежей (СБП) является Центральный банк России, клиринговым центром — Национальная система платёжных карт, российский оператор банковских карт.
СБП функционирует на территории РФ.
Она позволяет:

  • Мгновенно переводить деньги из одного банка в другой по номеру телефона в режиме 24/7.
  • Мгновенно бесконтактно оплачивать товары по QR коду.

Банки-участники Системы быстрых платежей (СБП).

Список банков-участников СБП можно посмотреть по ссылке https://sbp.nspk.ru/participants/.

В него входят более 50 банков, список постоянно расширяется.

По состоянию на 1 октября 2020 года к системе должны будут подключиться все банки, имеющие универсальную лицензию.

Бесплатные мгновенные переводы с карты на карту с помощью Системы быстрых платежей (СБП)Сбербанк и Система быстрых платежей

А что же Сбербанк?

Все системообразующие банки должны были стать участниками СБП до 1 октября 2019 года, однако Сбербанк, единственный из этого списка нарушил это условие и был оштрафован.
Герман Греф объяснил свое нежелание вступать в СБП тем, что Сбербанк уже и так развивает свою собственную систему быстрых платежей совместно с банком Тинькофф и Совкомбанком.
Тем не менее, в апреле 2020 Сбербанк также заявил о своем вступлении в СБП, пока в тестовом режиме для ограниченного круга клиентов. Впоследствии эта функция появится в Сбербанке Онлайн.

Сколько стоят переводы в Системе быстрых платежей

Изначально, в 2019 году, переводы через СБП осуществлялись бесплатно. С 1 января 2020 Банк России объявил, что с 1 января 2020 услуга станет платной для Банков.

Однако, в связи с эпидемией коронавируса, ЦБ вернул нулевые комиссии за переводы с период с 1 апреля 2020 по 1 июля 2022 года.

В настоящее время большинство банков осуществляет переводы чере СБП на сумму до 100 тыс. руб. в месяц бесплатно, свыше 100 тыс. руб. в месяц — с комиссией 0,5%. Максимальная сумма для переводов 600 тыс. руб. в месяц.

Бесплатные мгновенные переводы с карты на карту с помощью Системы быстрых платежей (СБП)Как перевести деньги через СБП

Чтобы сделать перевод денег между физическими лицами, нужно войти в личный кабинет или мобильное приложение банка-участника СБП. Естественно, как отправитель, так и получатель перевода должны иметь карты банка-участника СБП, привязанную к номеру мобильного телефона.

После этого вам надо ввести номер телефона. Вам будет предложено выбрать банк получателя.

После этого перевод осуществится мгновенно.

Бесплатные мгновенные переводы с карты на карту с помощью Системы быстрых платежей (СБП)Как оплатить товар по QR-коду

Это также делается из мобильного приложения. Нужно выбрать пункт соответствующий пункт меню и нажать на кнопку «Оплата по QR коду».

После этого наведите камеру на QR код. QR код — это такой специальный рисунок, в котором зашифрована информация. По сути это зашифрованная ссылка, на которую перейдет тот, кто ее сканирует.

После того, как телефон считал QR код, мобильное приложение его расшифрует и предложит подтвердить платеж. И все, оплата проведена.

Это очень удобно в условиях эпидемии коронавируса, так как нет необходимости в контактах с продавцом или терминалом.

Через QR код также можно оплатить товары в некоторых интернет-магазинах, например Wildberries.

Как сэкономить на онлайн покупках читайте в статье Как получать кэшбек за покупки.

Бесплатные мгновенные переводы с карты на карту с помощью Системы быстрых платежей (СБП)

Мошенничество с QR кодом

Какие здесь могут быть подводные камни?

К сожалению, покупатели могут стать жертвами мошенников. Известные случаи, когда в магазинах мошенники наклеивают свои собственные QR коды поверх магазинных. В этом случае деньги попадают на на их счет, а не на счет магазина. Поэтому, прежде чем оплатить товар по QR коду, внимательно присмотритесь к бумажке, на которой он размещен, не имеет ли она признаков того. что ее наклеили поверх настоящего QR кода.

Также нужно быть внимательным при оплате по QR кодам счетов. Например, к конце 2019 года москвичи получили фальшивые налоговые уведомления, и многие попались на удочку, заплатив по фиктивному QR коду.

Мошенники также использут фишинговые сайты, похожие на сайты банков или налоговой инспекции.

Как можно распознать мошеннические сайты?
Анна Ленская
Для неопытного пользователя интернета это может оказаться достаточно сложной задачей. обращайте внимание на наличие значка защищенного соединения в виде замка в адресной строке браузера. В адресе сайта могут встречаться замены букв в словах, например bunk вместо bank. на фишинговых сайтах часто бывает много рекламы, орфографические ошибки. Еще один признак - в налоговом уведомлении отсутствует подробная информация об имуществе, так как получить ее достаточно сложно. Будьте внимательны!
Пока никак
100%
Доходы сократились
0%
Доходы увеличились
0%
Другой вариант (пишите в комментариях)
0%
Проголосовало: 1
Эта статья была вам полезна?

Добавить комментарий